Tools für den reibungslosen Zahlungsverkehr

Auch kleinere Unternehmen stehen mittlerweile vermehrt mit ausländischen Firmen in Geschäftsbeziehung. Die Folge ist, dass zunehmend beleglose Zahlungen aus Deutschland ins Ausland erfolgen. Dabei sind zahlreiche Vorschriften bezüglich der Meldung bei der Bundesbank zu beachten. Entsprechen die Datenträger beziehungsweise Dateien dabei nicht den Spezifikationen für den Zahlungsverkehr, können diese Daten von Banken und Sparkassen nicht verarbeitet werden.

Die neuen ZV-Tools von Baumann + Balk erlauben, diese Dateien zu prüfen und gegebenenfalls so zu korrigieren, dass eine fehlerfreie Verarbeitung möglich ist. Zugleich erhält der Kunde des Kreditinstituts ein umfangreiches Fehlerprotokoll, das er zur Korrektur an den Hersteller seiner Branchensoftware weiterleiten kann. Zusätzlich stehen noch nützliche Werkzeuge wie eine Kontonummernprüfung, ein IBAN-Rechner und eine Bankleitzahlensuche zur Verfügung.

Zu den Features der Software zählen u.a. das Bearbeiten von A- und C-Sätzen (Inland) und Q-, T-, U-, V-, W- und Z-Sätzen (Ausland) zur manuellen Fehlerkorrektur. Innerhalb der C-Sätze kann gemäß frei definierbarer Kriterien gesucht werden. Des Weiteren listet das Unternehmen automatische Korrekturfunktionen, Prüfung von DTAUS- und DTAZV-Disketten (physikalische und logische Dateien), die Anzeige aller o.g. Sätze plus E-Sätze und umfangreiche Protokolle auf. Möglich sind zudem der Druck von Ersatzbegleitscheinen, die Korrektur unzulässiger Textschlüsselergänzungen und des Ausführungsdatums sowie das Ändern der Auftraggeberdaten (Kontonummer, BLZ, IBAN, BIC etc.).

Die ZV-Tools sind das offizielle Nachfolgeprodukt des Programms „dtaus-checker“. Dieses sei bei über 400 Banken und Sparkassen sowie zahlreichen Softwarehäusern im gesamten Bundesgebiet im Einsatz, so das Unternehmen. Anwender des Programms dtaus-checker können die neuen ZV-Tools zum Update-Preis erwerben. Eine kostenlose Testversion steht zum Download bereit. (Detlef Scholz)